银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表（以下简称非现场监管报表），是银行业监管机构信息科技风险监管体系的重要组成部分，旨在通过收集和监测银行业金融机构信息科技风险相关数据，来识别和评估行业内潜在的系统性信息科技风险；几乎所有的银行业金融机构都要求按照月度、季度和年度，通过监管机构的报送终端软件开展报送，是银行业金融机构日常必须要满足的基本合规要求之一。

目前，各银行业金融机构在组织填报非现场监管报表的过程中，主要暴露出如下问题：

• 非现场监管报表涉及表单众多，涵盖信息科技风险管理的全部领域（含治理、管理、技术），涉及填报字段数以千计，完成填报需要银行业金融机构跨部门、跨信息科技各业务条线的分工协作，工作量巨大，沟通成本高。

• 目前填报工作主要依赖人工收集数据并汇总统一填报，缺乏统一的数据复核、验证机制和填报流程管控机制，难以保证数据的准确和一致性；现实操作中，因为填报人员变更、填报数据未经严格验证和审批，导致填报数据差错的情况经常出现；缺乏同往期数据的比对机制，在众多的填报项中也很难发现潜在的数据差错点。

• 当下的填报机制导致历史填报数据很难保存，文档管理不规范的机构，很难查询或者参考往期的填报数据；从长远来看，也无法对本机构的非现场监管报送数据开展有效的数据分析，导致数据资源浪费。

永利皇宫基于对银行业金融客户信息科技风险管理现状的深入了解，开发了满足银行业金融机构信息科技风险管理的信息化平台，其中非现场监管报送合规管理解决方案，有针对性地解决了当前各金融机构开展非现场监管报送的上述痛点。

永利皇宫银行业金融机构非现场监管报送合规管理解决方案：

• 按照各个报送表单要素要求进行数据库设计和开发，确保所有报送要素可通过永利皇宫非现场监管报送平台来填报；

• 通过填报发起人发起填报任务；填报任务可分发给预设的填报部门和岗位，设定时间进行填报；各部分的填报任务可通过流程管控，即指定复核人员进行复核或审批；其中的复核环节可自动进行前期的环比分析，发现重大的差异填报项，以便于进行核实和数据准确性确认；

• 对于一些可以通过系统自动提供数据的报送指标，可以通过符合行方要求的应用或者数据集成，自动获取数据；

• 数据在系统里面自动汇总后，可以按照监管报送要求的格式，导出HTML文件，通过监管报送终端进行导入和提交。

   

通过本平台报送的历次填报数据，都将保存在平台中以便后续查询或开展数据分析。

T-Q-1 电子银行业务统计表填报系统界面示例

方案收益：

• 显著提高报送效率。第一次填报后，以后各期的填报可以参考前期填报结果，如无重大变更的填报项，可以直接调用；可通过数据抓取获取的填报项，节省人工填报成本。

• 全面提升填报数据准确性。借助流程管控和前期数据自动环比对比，可以快速定位填报差错，确保最终填报数据的准确性，规避不同时期填报人员变更带来的数据差错问题。

• 为金融机构信息科技风险管理大数据分析提供数据支撑。历次填报的数据完全保存在机构本地数据库，可以为行内数据仓库和BI系统提供信息科技风险数据，推动信息科技风险管理的智能化水平全面升级。